Realizzata sulla base delle indicazioni fornite da Assoreti, la soluzione analizza le informazioni di natura anagrafica ed i dettagli delle operazioni, garantendo ai responsabili dell'auditing il monitoraggio dell'operato della rete di vendita, attraverso l'analisi dei casi di presunta anomalia.

Con ObjectWay TA Web l'analisi delle presunte anomalie è possibile in relazione a tre differenti parametri: Indicatore di Anomalia, Consulente Finanziario e Periodo di Indagine.

La soluzione consente di configurare ciascun indicatore di presunta anomalia in base ai criteri di valutazione definiti dall'auditing, permettendo così di circoscrivere il numero di evidenze su cui effettuare analisi di dettaglio. Ad esempio:

• Impostare le soglie entro le quali ogni comportamento è definito anomalo
• Definire parametricamente profondità temporali, importi minimi, ricorrenze ed altri valori, attribuendo un punteggio ad ogni caso censito in base alla gravità dell'evento.
• Escludere prodotti e particolari tipologie di operazioni non soggette a controlli

Al fine di disporre di un quadro generale del comportamento della rete di consulenti, la soluzione propone due tipi di statistiche:

• Report di sintesi, ovvero una tabella di confronto fra consulente e indicatori di anomalia per verificare l'operato dello stesso consulente rispetto ai valori medi della rete
• Tableau de bord, ovvero la rappresentazione delle relazioni tra rischiosità e patrimonio gestito dal consulente e tra rischiosità e danno potenziale causato dal comportamento anomalo del consulente

La soluzione dispone di ulteriori strumenti di supporto quali la scheda del consulente finanziario e gli esiti delle visite sul territorio; l'analisi eseguita dagli ispettori viene storicizzata, consentendo di evidenziare comportamenti ricorrenti nel tempo. E' inoltre possibile, definire il danno economico (danno potenziale) arrecabile all'istituzione dal comportamento anomalo del consulente.

ObjectWay TA Web-Auditing Reti di Vendita è una soluzione integrata della ObjectWay Financial Suite.

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Le principali funzionalità dell’applicazione sono:

• Acquisizione registrazioni: la soluzione dispone di un data entry per l’inserimento manuale delle registrazioni (operazioni in denaro e gestione rapporto) e di un’interfaccia standard per l’acquisizione automatica delle stesse da altre soluzioni ObjectWay (ad esempio ObjectWay ANT) o di terzi (ad esempio sistemi gestionali). Le funzionalità di controllo, realizzate secondo le direttive dell’ Ufficio Italiano Cambi, garantiscono l’esatta e completa acquisizione dei dati nell’archivio di transito
• Trasferimento nell’Archivio Unico Informatico: le registrazioni complete e validate sono trasferite nell’Archivio Unico Informatico –sono gestite in modo automatico e trasparente all’utente anche le registrazioni frazionate

• Gestione Archivio Unico Informatico: nel rispetto delle indicazioni normative, l’utente ha la possibilità di rettificare le registrazioni attraverso un’opportuna interfaccia.
• Segnalazione aggregata: sono disponibili le funzioni di generazione del riepilogo sintetico inerente le registrazioni da inviare all’Ufficio Italiano Cambi per l’elaborazione delle statistiche mensili
• Interrogazione: i dati relativi alle registrazioni e ai soggetti coinvolti possono essere analizzati ed estratti in base a diverse chiavi di ricerca e selezione. Sull’Archivio Unico Informatico l’utente può inoltre costruire interrogazioni complesse anche al fine di rispondere a specifiche richieste dell’ Ufficio Italiano Cambi
• Agenzia delle Entrate: La soluzione è inoltre predisposta per la gestione delle aperture e chiusure di rapporto verso l’Agenzia delle Entrate.

Lo schema modulare e aperto della soluzione rende estremamente agevole l’adeguamento delle funzionalità e delle caratteristiche a seguito di variazioni normative.

ObjectWay Archivio Unico Informatico è una soluzione integrata della ObjectWay Financial Suite

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