La soluzione permette di fornire consulenza in modalità multicanale, verificare l’impatto delle operazioni suggerite sul rischio di portafoglio e pianificare per obiettivi attraverso processi basati sull’asset allocation.

• Pianificazione finanziaria
  consente il censimento degli obiettivi del cliente, l’analisi del portafoglio attuale, il suggerimento di strategie e il monitoraggio della soluzione eseguita, la verifica dell’adeguatezza MIFID del piano del cliente sia integrando il modulo ObjectWay Adeguatezza e Appropriatezza Mifid che eventuali motori di provider esterni utilizzati dal Cliente.
• Pianificazione previdenziale
  permette la stima delle coperture previdenziali, l’analisi sul gap e il suggerimento di soluzioni
• Bilancio Familiare
  fornisce le funzionalità per gestire i flussi in entrata e uscita assieme alle analisi prospettiche dell’andamento della ricchezza del cliente

ObjectWay Personal Financial Planning svolge un ruolo di molteplice supporto ai processi di advisory, in particolare:

• Aiuta i consulenti ad instaurare e mantenere la relazione con il cliente, mettendo a loro disposizione strumenti di supporto personalizzabili; assicura il supporto per il monitoraggio post vendita.
• Consente una piena integrazione tra i diversi canali della banca per sfruttare tutte le informazioni disponibili, accentrando le informazioni sulla clientela.
• Offre ai responsabili marketing e commerciali un supporto per massimizzare il potenziale della relazione con il cliente al quale vengono garantite informazioni sempre aggiornate e organizzate in base alle specifiche esigenze
• Veicola il marketing di prodotto offerto dai responsabili della rete e potenzia il sostegno metodologico verso i consulenti, mantenendoli informati.
• Garantisce la supervisione della struttura commerciale agli uffici centrali verificando il loro operato sul campo.
• Offre ai clienti il beneficio di una consulenza personalizzata, un’attenzione costante e report sull'andamento dei loro piani; gli dà inoltre la possibilità di operare direttamente sul proprio portafoglio.

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La soluzione comprende i seguenti moduli funzionali:

• Posizione del cliente
  permette il recupero e la visualizzazione delle diverse informazioni provenienti dai vari back end, integrandole con dati forniti da information provider o dalla banca
• Analisi del Portafoglio
  esposizione su mercati e divise, calcolo di performance basato sugli standard internazionali e analisi di rischio. Verifica dell’adeguatezza MIFID del portafoglio sia integrando il modulo ObjectWay Adeguatezza e Appropriatezza Mifid che eventuali motori di provider esterni utilizzati dal Cliente
• Patrimonio presso terzi
  posizione globale del cliente con riferimento ad asset mobiliari, immobiliari o di altro tipo
• Reportistica
  ampia scelta di report configurabili al contesto del cliente o al portafoglio in esame

ObjectWay Portafoglio aiuta i consulenti finanziari (gestori di portafoglio, promotori finanziari, consulenti bancari, private banker) e i responsabili a informarsi e a fornire informazioni su:

• l’andamento dei portafogli clienti sugli asset gestiti e amministrati
• la redditività dei consulenti
• l’andamento dei mercati in relazione ai portafogli dei clienti

Vantaggi della soluzione sono la semplicità, la ricchezza delle informazioni, la possibilità di adattare le analisi e di personalizzare la presentazione delle informazioni.
Il beneficio per i clienti finali è sono informazioni esaurienti e personalizzate sui propri investimenti.

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ObjectWay Adeguatezza ed Appropriatezza MiFID soddisfa le esigenze delle istituzioni finanziarie poiché consente di

• Gestire in modo centralizzato le regole di profilazione del cliente per la gestione dei servizi e per la verifica della adeguatezza / appropriatezza delle transazioni richieste / consigliate
• Fornire un servizio di base per la consulenza che sottolinei il livello di servizio dato dall’istituto
• Verificare in modo semplice e rapido l’adeguatezza dei consigli d’investimento suggeriti, valutando il portafoglio del cliente nel suo complesso e non solo limitatamente alla singola operazione
• Monitorare e allertare sull’adeguatezza dei portafogli dei clienti nel tempo

Questo pacchetto è alla base:

• delle soluzioni di consulenza finanziaria MiFID compliant per la verifica dell’adeguatezza dei consigli di investimento proposti dal consulente
• delle soluzioni di collocamento e distribuzione per reti di promotori / SIM / sportelli finanziari per verificare l’adeguatezza e l’appropriatezza delle disposizioni caricate rispetto al portafoglio e al profilo del cliente

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